Содержание этой статьи:
Диверсификация как метод управления рисками помогает сохранять капитал или значительную есть часть в случае рецессии и других кризисов. Эта стратегия важна для инвесторов и трейдеров, особенно на криптовалютном рынке, обладающем высокой волатильностью. Пренебрегая правилами диверсификации, инвестор рискует потерять депозит при резком обвале курса выбранного актива.
Как работает диверсификация?
Диверсификация рисков как метод управления ими заключается в распределении средств между несколькими инвестиционными инструментами, которые не связаны друг с другом, или связь между ними минимальна. Сбалансированный инвестиционный портфель – это не только криптовалюта, но и акции, облигации, опционы и другие типы активов.Например, вкладывая деньги в ценные бумаги одной компании, инвестор может потерять их неожиданно для себя, когда стоимость компании резко упадет под влиянием внешних или внутренних факторов. Распределив капитал между акциями разных компаний, желательно из разных секторов экономики, инвестор понесет лишь частичные убытки в случае обвала акций одной из них, но всегда остается шанс покрыть убытки прибылью от других ценных бумаг.
В то же время диверсификация как метод управления финансовыми рисками предполагает наличие взаимосвязи от рисков и прибыли. Чем выше доходность портфеля, тем выше потенциальные риски.
Плюсы и минусы диверсификации
Диверсификация как метод управления рисками относится к лучшим инструментам для защиты капитала от падений курса. Ее основные преимущества:
- Сокращение потенциальных убытков от снижения стоимости актива.
- Разнообразие инвестиционного портфеля, возможность получать прибыль от роста курса новых и перспективных проектов.
- Рост капитала в долгосрочной перспективе, постепенное увеличение стоимости активов разных групп.
Как у многих методов управления финансовыми рисками, у диверсификации есть и недостатки. Одним из них является снижение потенциальной прибыли. Выбрав активы с низкими рисками, инвестор, как правило, теряет возможность получить прибыль в краткосрочной перспективе. Диверсификация предполагает покупку разных активов, и чем больше покупок совершил инвестор, тем больше ему придется потратить на оплату комиссии за совершенные операции. Еще одним недостатком является сложность самой стратегии. Правильно диверсифицировать портфель непросто, для этого нужно изучать тему детально, составлять план инвестиций и распределения активов.
Какие риски грозят при инвестициях в криптовалюту?
Вкладывая деньги в криптовалюту и другие цифровые активы, инвестор может столкнуться с несколькими видами рисков. Основные из них:
- высокая волатильность и нестабильность активов;
- провал конкретного криптовалютного проекта;
- банкротство и закрытие используемой биржи (если актив хранится на ней);
- хакерские атаки и технические сбои на торговых площадках, невозможность получения доступа к активам.
Виды диверсификации как метода управления инвестиционными рисками
Диверсификация как метод управления рисками предполагает распределение активов по нескольким группам и параметрам. К основным видам диверсификации можно отнести:
- Распределение по классам активов. Покупка криптовалюты разных видов, акций компаний с высокой, средней и низкой капитализацией, облигаций и других активов.
- Распределение по отраслям. Это больше применимо к акциям. Если инвестор вкладывает деньги в ценные бумаги, стоит выбирать акции из разных секторов экономики, желательно не зависящих друг от друга.
- Транзитная. Стоит предусмотреть несколько способов вывода прибыли на случай, если один из них будет недоступен для использования.
Используя диверсификацию и хеджирование как методы управления рисками, вкладывая в активы с разной капитализацией и функционалом, выбирая перспективные финансовые инструменты для долгосрочного инвестирования и спекуляций в краткосрочной перспективе, можно не только сохранить, но и преумножить средства. Управлять рисками непросто, но вы научитесь контролировать и ограничивать убытки, присоединившись к комьюнити Crypto Crew!
Автор: admin_cryptocrew
