Содержание этой статьи:
Инвестиции в криптовалюту и другие виртуальные активы всегда влекут за собой риски, особенно, если актив сравнительно новый. Составляя инвестиционный портфель, стоит заранее просчитать риски, выбрать активы разных классов, придерживаясь принципов диверсификации.
Что такое диверсификация инвестиций и распределение активов?
Для контроля рисков используют два метода – диверсификацию и распределение активов. Эта похожие и связанные между собой, но все-таки разные стратегии. Диверсификацией в инвестициях является распределение средств между активов одного класса, тогда как само распределение активов – это вложение средств в разные финансовые инструменты, например, акции, облигации, опционы, криптовалюту, драгоценные металлы и другие.Для формирования наиболее сбалансированного портфеля стоит придерживаться обеих стратегий, ведь они направлены на увеличение потенциального дохода от инвестиций и снижение рисков. Покупка независимых друг от друга финансовых инструментов позволяет расширить перспективы инвестора, защитить капитал от возможных кризисов и непредвиденных ситуаций на рынке.
Актуальные правила диверсификации в инвестициях
Современное понятие диверсификации рисков от инвестиций предполагает, что активы разных классов движутся по-разному. Когда одни активы становятся дороже, цены других падают. Предугадать заранее, какие из них вырастут в цене, а какие наоборот, сложно, особенно это касается криптовалюты с ее высокой волатильностью. Поэтому для минимизации потенциальных потерь инвестору стоит вкладывать деньги в разнообразные активы, в идеале те, курсы которых не коррелируются между собой.
Согласно правилам диверсификации финансовых инвестиций, чем разнообразнее портфель, тем меньше он зависит от конкретного финансового рынка. Портфели, собранные из независимых между собой активов, имеют меньшую волатильность, это значит, что инвестору удастся не только сохранить средства, но и получить прибыль.
Классификация активов и стратегия их распределения
Следуя принципам диверсификации инвестиций, сами активы можно разделить на традиционные и альтернативные. К первым относятся акции и облигации, ко вторым – криптовалюта и любые криптовалютые активы, например, NFT, деривативы, страховые продукты.
По целям, которые ставит перед собой владелец портфеля, диверсификация инвестиций может быть стратегический и тактической. Стратегическая тактика предполагает распределение активов для пассивного инвестирования, получения прибыли в долгосрочной перспективе. В этом случае инвесторы выбирают активы с низкими рисками, в криптосфере к таким относятся монеты с самой высокой рыночной капитализацией. От них не ожидают резкого подъема, а вкладывают средства для сохранения и получения прибыли в будущем.
Тактическая стратегия диверсификации инвестиций больше подходит для активных инвесторов и трейдеров, которые нацелены на получение прибыли в краткосрочной перспективе. Их портфель также включает в себя монеты с низкими и средними рисками, активы с наибольшей капитализацией, но большую часть капитала составляют активы с высокими рисками – это сравнительно новые, и пока недорогие проекты, от которых инвестор ожидает стремительного роста.
Составляя портфель из активов нескольких классов (крипта, акции, недвижимость и другие), можно выбирать инструменты, независимые друг от друга. Но если составляется криптовалютный портфель, сделать это сложно, так как практически все криптовалюты зависят от курса Биткоина, и любое падение или взлет этой доминирующей монеты сказывается на цене остальных. Для снижения рисков в этом случае стоит вкладывать деньги в Биткоин, альткоины, которые составляет ему конкуренцию, токены, созданные популярными и крупными биржами, стейблкоины, подкрепленные фиатными валютами.
В инвестициях диверсификация – это один из главных принципов удачного вложения средств для их сохранения и приумножения. Освоить навыки инвестора и научиться зарабатывать на цифровых активах с минимальными рисками вы можете на курсе от Crypto Crew и в нашем крипто комьюнити. Присоединяйтесь к сообществу и повышайте свою эффективность на крипторынке!
Автор: admin_cryptocrew
