Содержание этой статьи:
Инвестиционный портфель – это набор активов, собранных с учетом рисков, ожидаемой прибыли и поставленных целей. Инвестору важно наполнить портфель перспективными активами, которые могут покрывать убытки друг друга в случае непредвиденных ситуаций на рынке. Мы рассмотрим правила диверсификации инвестиционного портфеля, которые помогают сокращать риски и управлять ими.
Что такое диверсификация инвестиционного портфеля?
Инвестор может пренебрегать принципами распределения активов, вложив все свободные деньги в одну криптовалюту или в акции одной компании. В случае значительного снижения стоимости актива его инвестиционный портфель подешевеет в разы, и такие ситуации – не редкость. Диверсификация инвестиционного портфеля представляет собой стратегию распределения средств между активами, доходность которых не зависит друг от друга, а динамики курса не склонны двигаться в одном направлении. Как правило, если активы одного класса становятся дороже, другого – дешевеют. Таким образом, даже потеряв часть средств на снижении курса одного актива, инвестор может компенсировать убытки, если его портфель собран правильно. По этому принципу диверсификация влияет на надежность инвестиционного портфеля, снижая его зависимость от настроений на одном конкретном финансовом рынке.
Нужна ли вам диверсификация инвестиционного портфеля? Да, если вы хотите получить следующие преимущества:
- сократить риски серьезных убытков и получить максимальную прибыль в долгосрочной перспективе;
- расширить инвестиционные возможности;
- безопасно для капитала инвестировать в новые, рискованные, но перспективные на ваш взгляд проекты.
Виды инвестиционных портфелей
Криптовалюты могут иметь низкие риски, к ним относятся первые 5-10 монет по рыночной капитализации, средние, к которым можно отнести первые 30 монет из рейтинга Coinmarketcap, и высокие – это ТОП-100 монет по капитализации. Диверсификация инвестиционного портфеля – это процесс распределения активов по нескольким параметрам, главным образом по степени риска. Инвестиционные портфели можно поделить на три категории:
- Консервативный. Содержит не более 10 разных монет, около 75% портфеля приходится на Биткоин и другие активы с низкими рисками, 25% занимают монеты со средними рисками.
- Умеренный или сбалансированный. В нем может быть собрано до 20 монет. Примерно 25% занимают активы с низкими рисками, на монеты со средними рисками приходится 50%, и оставшиеся 25% – это криптовалюты с высокими рисками.
- Агрессивный. В нем по 25% приходится на монеты с низкими и средними рисками, и 50% занимают активы с высокими рисками. Такой подход дает возможность заработать в краткосрочной перспективе. Часто агрессивные портфели содержат высокий процент токенов перспективных ICO-проектов.
Принципы диверсификации инвестиционного портфеля
При формировании портфеля активы подбираются по нескольким параметрам. Есть несколько типов диверсификации инвестиционного портфеля в криптосфере. Распределять активы можно по рыночной капитализации, а также функционалу (Биткоин и альткоины, собственные токены криптовалютных бирж, стейблкоины, DeFi-проекты, NFT).Если инвестор вкладывает деньги в акции, диверсифицировать портфель он может по географическому принципу, покупая акции иностранных компании и международного бизнеса. Распределение выполняется и по типу акций – это могут быть облигации, приносящие стабильный фиксированный доход, а также акции, которые ожидаемо будут расти в цене. Также акции можно разделить по секторам экономики, выбирая ценные бумаги компаний из разных сфер бизнеса, которые не зависят друг от друга.
Составляя инвестиционный портфель, рекомендуется:
- определить сроки инвестирования и ожидаемый размер прибыли к конкретному периоду;
- рассчитать сумму ежемесячных инвестиций, чтобы вкладывать деньги постепенно;
- просчитать риски, установить сумму для инвестиций, которую вы не боитесь потерять.
Присоединяйтесь к сообществу Crypto Crew, чтобы узнать больше о том, что такое диверсификация инвестиционного портфеля, научиться управлять рисками и эффективно зарабатывать на криптовалюте!
Автор: admin_cryptocrew
