Содержание этой статьи:
Метод диверсификации рисков активно используется инвесторами и трейдерами в криптовалютной сфере. В этой индустрии стоимость активов меняется быстро, в течение суток курс популярной монеты может заметно вырасти или обвалиться, иногда цена меняется на десятки процентов в любую сторону. Из-за высокой волатильности криптовалюты инвесторы, вкладывающие в нее, всегда рискуют. Но риски можно предусмотреть и снизить. Расскажем о диверсификации как о методе управления рисками и защиты капитала.
Хеджирование рисков: что это
Один из эффективных инструментов риск-менеджмента – хеджирование, оно защищает трейдера от обвала цен и других непредвиденных событий. Это ряд стратегий, которые используются для компенсации убыточных позиций доходом от успешных вложений. Диверсификация относится к стратегиям хеджирования, она позволяет решить несколько задач:- сократить убытки при снижении курса одного из активов;
- сохранить и преумножить средства, получив доход от быстрорастущих активов;
- повысить шансы на увеличение капитала в долгосрочной перспективе.
Диверсификация как метод снижения рисков и защиты капитала
Диверсификация как метод управления финансовыми рисками предполагает составление сбалансированного инвестиционного портфеля, состоящего из разных активов, с разной степенью рисков. Успешные инвесторы знают, что вкладывать все средства в один актив опасно. Идея диверсификации заключается в разнообразии активов. Инвестиции в одну криптовалюту делают портфель зависимым от динамики цены этой монеты – такой подход не соответствует принципам риск-менеджмента. Если курс актива снизится, весь портфель станет в разы дешевле.
Деньги не берутся из ниоткуда, они переходят из одного рынка в другой. На этом принципе основывается диверсификация. Придерживаясь ее основ, трейдер сокращает риски, ведь когда одни активы дешевеют, другие могут набирать в цене и становиться более ликвидными.
В рамках диверсификации инвесторы вкладывают средства в криптовалютные проекты разных типов, например, в сами монеты и в ICO. Сбалансированным можно назвать портфель, в котором большую часть занимает криптовалюта с высокой капитализацией, как правило, Биткоин, но также есть монеты со средней и низкой капитализацией.
Стейблкоины для защиты инвестиционного портфеля
К диверсификации и методам управления рисками относится вклад средств в стейблкоины. Это криптовалюта, курс которой привязан к фиатной валюте. Наиболее распространенными и выгодными для инвестирования являются стейблкоины, цена которых привязана к доллару США. Самый популярный токен из таких – Tether, созданный одноименной компанией. Курс одного Tether равен одному доллару. Капитализация этого токена стремительно растет, указывая на его востребованность и популярность. Стейблкоин часто используют для балансировки инвестиционного портфеля.
Вторым по популярности после Tether является стейблкоин USDC, выпущенный компанией Circle. Преимуществом токена является регистрация в США, это криптовалюта подконтрольна американским регуляторам.
Основная функция стейблкоина – фиксация прибыли от инвестиций или трейдинга. Они позволяют защитить капитал от убытков из-за высокой волатильности криптовалюты, при этом, не выводя крипту в кэш. Имея стейблкоины в инвестиционном портфеле, можно заметно снизить риски, независимо от ситуации на рынке.
Стейблкоины можно сравнить с наиболее ликвидными и популярными фиатными валютами. Большинство людей предпочитают хранить сбережения в американских долларах, евро, британских фунтах стерлингов или швейцарских франках, так как это сравнительно стабильные валюты, защищающие портфель от рисков. Так же и стейблкоины, в которые криптовалютные инвесторы переводят часть капитала, позволяют сохранять средства, вне зависимости рыночных кризисов.
Узнать больше о том, что представляет собой метод диверсификации риска, вы можете в сообществе Crypto Crew. Мы учим начинающих трейдеров и инвесторов зарабатывать на криптовалюте, управляя рисками. Изучая материалы нашего сообщества, вы научитесь составлять инвестиционный портфель правильно. А для того, чтобы начать успешно зарабатывать на криптобирже, проходите наш курс обучения трейдингу!
Автор: admin_cryptocrew
